Глобальный обман с курсом рубля к доллару
Добавлено: Сб июл 09, 2016 10:38 am
Если взять данные на 2004 год по курсу доллара США в рублях, а также взять данные по инфляции в США и инфляции в России, то можно посчитать насколько обесценился рубль за это время и насколько обесценился доллар. По отношению обесцениваний можно определить как должен был двигаться курс по-честному, без спекулянтов на бирже.
Ну я в экселе забил среднюю месячную инфляцию в США и в России и посчитал от 2004 года до текущего момента обесценивание доллара, обесценивание рубля и отношение между ними, формирующее курс (допустим, что есть жесткая связка из трех компонент: цена товара в рублях, цена товара в долларах, курс рубля к доллару). Вот конец этой таблички:
Самый правый столбец - это тот курс, который нам впаривали в обменниках и на бирже.
Остальные столбцы - это
- дата,
- курс, который должен был быть если б было все без обмана и удерживания доллара на 30 рублях в течении десятка лет,
- вес рубля (по нему видно обесценивание рубля из-за инфляции в России),
- уровень инфляции в России (влияет на вес рубля),
- вес доллара (по нему видно обесценивание доллара из-за инфляции в США),
- уровень инфляции в США (влияет на вес доллара).
Получился график:
Красная линия это средний месячный курс, который был, т.е. держался в районе 30-32 (его искусственно держали власти/спекулянты, чтоб народ поверил, что доллар вечно будет 30, а чудес-то не бывает), потом взлетел под новый год декабрь 2014/январь 2015. А синяя это посчитанный из инфляции. Увеличивающаяся с годами разница между искусственным долларом по 30 и реальным инфляционным курсом - и есть тот самый пузырь, который лопнули, вероятно, из страха что больше сдерживать его нельзя. Представьте только что было бы, если бы дождались до реального 100 рублей за доллар, а потом отпустили свой искусственный курс с 30 до 100! Поэтому лучше сделать было это сейчас, на стыке 2014/2015, чем ждать дальше и получить еще худшие последствия.
Таким образом, обоснованным является около 72 руб/доллар сейчас (правый конец синего графика). Если годовая инфляция в США останется 2%, а у нас в России осталась бы 10-12%, то эти самые 8-10% разницы добавятся к курсу доллара и будет он не 72, а все 78-80 руб/доллар в 2017 году.
Но т.к. цены скакнули одуреть как, то люди не покупают товары, т.к. зарплаты у них не скакнули. И наши российские торгаши испугались повышать цены еще выше. Темпы инфляции в России уже упали, например, за последний месяц май 2016 она в США и в России вообще оказалась одинаковая, 0.41%.
Поэтому если все будет как сейчас (инфляция 4-7% в России, 2% в США), то курс рублю к доллару на 2017 год будет на 2-5 процентов выше текущего, т.е. не 72 руб/доллар, а 75 рублей за доллар.
Также отсюда прогнозируем снижение ставок по вкладам, которое уже началось. Никто больше 10-12% по вкладу вам не даст. От силы 4-6%. Пока инфляция в России не разгонится вновь.
Выводы:
1) Доллар не может "вернуться" к 30. Цены в рублях и в долларах здорово расползлись за 10 лет, виной тому разность в инфляции.
2) Реальный курс доллара на июль 2016 года - около 72 рублей за доллар,
3) Реальный курс доллара на 2017 год - около 75-78 рублей за доллар,
4) Ставки по вкладам в 2016 году - упадут до 5-7% годовых. До тех пор, пока инфляция в России не разгонится снова до 10 процентов в год и выше (с текущих 5-7%). А это произойдет не ранее, чем зарплаты вырастут в 1,5-2 раза хотя бы (читай "через 5-10 лет").
Вероятность ошибки:
Многие прочитавшие этот пост скажут "А почему ты взял 2004 год за основу?". Можно взять и с кризиса 98 года, когда рубль прыгнул с 5 рублей за доллар до 20 рублей за доллар.
Можно взять какой нибудь 2000-ный год вместо 2004. Тогда реальный расчетный курс еще вырастет, в случае, если там в 2000-2004 году тоже искусственно держали доллар на 30 рублях. Тогда будет на текущий момент (июль 2016) расчетный реальный курс доллара не 72, а выше.
Ну я в экселе забил среднюю месячную инфляцию в США и в России и посчитал от 2004 года до текущего момента обесценивание доллара, обесценивание рубля и отношение между ними, формирующее курс (допустим, что есть жесткая связка из трех компонент: цена товара в рублях, цена товара в долларах, курс рубля к доллару). Вот конец этой таблички:
Самый правый столбец - это тот курс, который нам впаривали в обменниках и на бирже.
Остальные столбцы - это
- дата,
- курс, который должен был быть если б было все без обмана и удерживания доллара на 30 рублях в течении десятка лет,
- вес рубля (по нему видно обесценивание рубля из-за инфляции в России),
- уровень инфляции в России (влияет на вес рубля),
- вес доллара (по нему видно обесценивание доллара из-за инфляции в США),
- уровень инфляции в США (влияет на вес доллара).
Получился график:
Красная линия это средний месячный курс, который был, т.е. держался в районе 30-32 (его искусственно держали власти/спекулянты, чтоб народ поверил, что доллар вечно будет 30, а чудес-то не бывает), потом взлетел под новый год декабрь 2014/январь 2015. А синяя это посчитанный из инфляции. Увеличивающаяся с годами разница между искусственным долларом по 30 и реальным инфляционным курсом - и есть тот самый пузырь, который лопнули, вероятно, из страха что больше сдерживать его нельзя. Представьте только что было бы, если бы дождались до реального 100 рублей за доллар, а потом отпустили свой искусственный курс с 30 до 100! Поэтому лучше сделать было это сейчас, на стыке 2014/2015, чем ждать дальше и получить еще худшие последствия.
Таким образом, обоснованным является около 72 руб/доллар сейчас (правый конец синего графика). Если годовая инфляция в США останется 2%, а у нас в России осталась бы 10-12%, то эти самые 8-10% разницы добавятся к курсу доллара и будет он не 72, а все 78-80 руб/доллар в 2017 году.
Но т.к. цены скакнули одуреть как, то люди не покупают товары, т.к. зарплаты у них не скакнули. И наши российские торгаши испугались повышать цены еще выше. Темпы инфляции в России уже упали, например, за последний месяц май 2016 она в США и в России вообще оказалась одинаковая, 0.41%.
Поэтому если все будет как сейчас (инфляция 4-7% в России, 2% в США), то курс рублю к доллару на 2017 год будет на 2-5 процентов выше текущего, т.е. не 72 руб/доллар, а 75 рублей за доллар.
Также отсюда прогнозируем снижение ставок по вкладам, которое уже началось. Никто больше 10-12% по вкладу вам не даст. От силы 4-6%. Пока инфляция в России не разгонится вновь.
Выводы:
1) Доллар не может "вернуться" к 30. Цены в рублях и в долларах здорово расползлись за 10 лет, виной тому разность в инфляции.
2) Реальный курс доллара на июль 2016 года - около 72 рублей за доллар,
3) Реальный курс доллара на 2017 год - около 75-78 рублей за доллар,
4) Ставки по вкладам в 2016 году - упадут до 5-7% годовых. До тех пор, пока инфляция в России не разгонится снова до 10 процентов в год и выше (с текущих 5-7%). А это произойдет не ранее, чем зарплаты вырастут в 1,5-2 раза хотя бы (читай "через 5-10 лет").
Вероятность ошибки:
Многие прочитавшие этот пост скажут "А почему ты взял 2004 год за основу?". Можно взять и с кризиса 98 года, когда рубль прыгнул с 5 рублей за доллар до 20 рублей за доллар.
Можно взять какой нибудь 2000-ный год вместо 2004. Тогда реальный расчетный курс еще вырастет, в случае, если там в 2000-2004 году тоже искусственно держали доллар на 30 рублях. Тогда будет на текущий момент (июль 2016) расчетный реальный курс доллара не 72, а выше.